WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・口コミは?評価・運用実績・利回り・手数料・おすすめのポイント。

WealthNavi(ウェルスナビ)の基本情報

WealthNavi(ウェルスナビ)の基本情報は以下の通りです。

運営会社

WealthNavi(ウェルスナビ)の運営会社は、ウェルスナビ株式会社です。

代表取締役

WealthNavi(ウェルスナビ)の代表取締役は、柴山和久氏です。柴山和久氏の経歴は以下の通り。

東京大学法学部、ハーバード・ロースクール、INSEAD卒業。ニューヨーク州弁護士。日英の財務省で合計9年間、予算、税制、金融、国際交渉に参画する。その後、マッキンゼーでは、ウォール街に本拠を置く機関投資家を1年半サポートし、10兆円規模のリスク管理と資産運用に携わる。次世代の金融インフラを構築したいという想いから、2015年4月にウェルスナビを創業。

参考:経営チーム

登録ユーザー数

2017年9月26日現在において、WealthNavi(ウェルスナビ)の登録ユーザー数は調査中ですが、ロボアドバイザーの中で、ユーザー数はナンバー1とのこと。

サービス開始日

WealthNavi(ウェルスナビ)のサービス開始日は、2015年4月です。

株主(出資者)

WealthNavi(ウェルスナビ)の株主は、

  • SMBCベンチャーキャピタル
  • みずほフィナンシャル・グループ
  • 三菱UFJキャピタル
  • DBJキャピタル

です。

手数料

WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は、

  • 3000万円まで:1.0%
  • 3000万円を超える部分:0.5%

また、為替手数料、為替スプレッドはともに0円となっています。

最低投資金額

WealthNavi(ウェルスナビ)の最低投資金額は、30万円です。

※ 以前は、最低投資金額は100万円でした。

WealthNavi(ウェルスナビ)のメリット(長所)

ウェルスナビのメリットとしては、圧倒的な信頼性の高さがあります。

創業者の柴山和久氏の経歴が光ります。金融サービスで第一に求められるのは、なんといっても信頼性。

日英の財務省およびマッキンゼーでの実務経験がありながら、ハーバードロースクールで金融法を学び、インシアードで金融工学を学んだ柴山和久を超える金融のプロフェッショナルを探すのは極めて難しいでしょう。

ウェルスナビでは、以下のようなホワイトペーパーを出していますので、アルゴリズムについて関心のある方は見てみると良いでしょう。

参考:WealthNavi の資産運用アルゴリズム

また、デタックス機能もウェルスナビの特徴の一つです。2017年9月現在で、ウェルスナビ以外でこの機能を備えている国内のロボアドバイザーサービスは存在しないと思いますので。

WealthNavi(ウェルスナビ)のデメリット(短所)

ウェルスナビのデメリットですが、まず、最低投資額が高いことが挙げられます。

これでもだいぶ下がったのですが。ちょっと前まで、最低投資金額が100万円だったのですよ。競合のTHEO(テオ)は1万円から投資が可能ですので、個人的にはもう少し最低投資金額を下げて欲しいなあという印象です。

※ ウェルスナビはおそらくは20代というよりかは30代のやや資産に余裕のある層をメインターゲットにしていることもあって、最低投資金額が高めに設定されているのでしょう。

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績

ウェルスナビの運用実績についてですが、興味部会ことに、代表取締役の柴山和久氏の運用実績が公開されています。

CEO柴山の2016年1月~2017年9月の運用実績(円建て)

ご覧の通り、投資額の累計346万円が、415万円以上(+19.78%)に成長しています。1年あたりにすると13.4%の増加率であり、現在のところ、非常に高いリターンを実現していることがわかります。

ちなみに、ドル建てでも、投資額の累計3.0万ドルが、3.8万ドル(+24.77%)に成長しています。1年あたりにすると16.7%の増加率であり、着実に資産が増加していることが見て取れます。

WealthNavi(ウェルスナビ)の評判(評価)・口コミ

WealthNavi(ウェルスナビ)の評判(評価)・口コミは以下の通り。


創業者の柴山さんの経歴が凄い。人柄も良さそう。

ロボアドバイザーサービスの代表格。THEO(テオ)よりも後発だが、ユーザー数や預かり残高で抜き去った様子

デタックス機能等、欧米のロボアドバイザーサービスに引けを取らない機能性を備えている。

ユーザビリティも良い。アプリも使いやすい。

WealthNavi(ウェルスナビ)で口座開設する手順

WealthNavi(ウェルスナビ)の口座開設は以下のリンクから無料で行うことができます。

WealthNavi

また、WealthNavi(ウェルスナビ)以外のについて知りたい方は、こちらの記事をご覧頂けると幸いです。

参考:ロボアドバイザーのおすすめ比較ランキング!評判・評価・手数料・運用実績・口コミをコンサル目線で徹底調査!

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